中国被踢出美元结算体系

　　睿思天下 高级经济师 优质财经领域创作者

　　“美元体系”想必很多人或多或少，都有一些了解吧。多年以来，美国方面不断“经营”着美元，让其逐渐和全球经济“绑定”在一起，逐渐建立起以美元为首的“国际货币体系”。

　　如今的美元成为了，全球主要的流通货币之一，甚至全球不少国家在进行国际贸易时，都离不开美元了。1944年，布雷顿森林货币体系确立，当时这是以美元为中心的国际货币体系。

　　当时的美国将美元和黄金“挂钩”，直接将美元“变成”黄金，让美元的价值飙升。在也从那时开始，美元在国际中的地位以及影响力，处于不断上升的状态。

　　这几十年来，美国方面通过各种办法，抬高美元的“身价”。美国知道，只要将美元和国际经济紧密联系在一起，就等于将全球各国“绑在了一起”。在黄金之后，美国将目光放在了石油上面。

　　在和黄金“钩挂”之后，美国又将目光投向了石油。因为当时美国发现，全球各国经济的发展已经离不开石油作为“动力”后，美国方面就将美元和黄金“脱钩”;之后通过各种办法，和一些石油国家达成“合作”，让美元和石油“挂钩”，让石油国家在进行石油交易时，只用美元交易。

　　在和石油“钩挂”后，美国正式巩固了美元在全球货币中的“主导地位”。当时全国各国为了购买石油，只能被迫使用美元作为交易。慢慢在使用美元购买石油，成为了全球“默认”事，甚至逐渐在国际贸易中，大家也开始使用美元作为“中间商”。

　　就在这样的情况下，全球不少国家也“被迫”，持有了一定的美元资产，用于进行国际贸易等。

　　美元成美国“割韭菜”工具

　　美国如此费尽心思的将美元，变成全球主要的流通货币，肯定不是为了方便全球各国进行国际贸易，美国这样做一切都是为了自己的利益。

　　在确定了美元的国际地位，以及这“地位”难以撼动之后，美国就开始“割韭菜”了。在全球各国持有美元资产后，美国方面可以通过各种办法，来搜刮全球的财富。

　　印度、瑞士等国，在2020年中就曾因为美国，一度损失近千亿元。不仅如此，多年以来美国依靠美元，在全球多国中搜刮财富，全球多国都曾“遭罪”。我国则依靠的大量外汇储备，用于“应对”美国，保持着人民币国际汇率的稳定。

　　就好比近段时间中，美国通过“无限印钞”、美债等手法，将本国的危机转嫁到它国身上。印度卢比兑美元，也一度暴跌，印度因此损失超千亿元。截止7月份，美债规模还在不断增长，越加接近27万亿美元了。

　　美国依靠美元“割韭菜”的行为，也引起了全球多国的不满。早在2018年左右时，全球范围内就掀起了“去美元化”的热潮。到了现在，全球“去美元化”依旧在继续。

　　甚至一些国家已经开始“绕开”美元，进行国际贸易了。伊朗、委内瑞拉等石油国家，也“抛弃”美元，使用其它支付方式来进行交易。不少国际专家也表示，近年来在全球“去美元化”加速的情况下，美元在国际的“影响力”也在逐渐减弱，未来可能发生“大变化”。

　　在这样的情况下，我国人民币也乘势“崛起”。我国已经和全球几十个国家，达成了货币互换协议，不少国家也逐渐增持人民币作为外汇储备货币。

　　不过在人民币在国际中地位和影响力，不断提升之际，不少人却表示担忧。有人觉得如果哪一天，美国将我国“踢出”美元结算体系的话，会对我国产生何种影响?到时候我国该如何应对?

　　我国被“踢出”美元结算体系后，会如何?

　　按照道理来说，如果美国将我国“踢出”美元结算体系的话，那么我国就不可以和很多国家进行汇款和国际贸易了，无法向之前一样，进行正常的买卖了。这对于中国对外贸易，将会是非常严重的影响。

　　到时候中国进出口，将会受到严重限制。毕竟我国人民币在国际结算中，只占有2%左右的市场份额，相比美元差了很远。那时，我国生产的东西，将很难卖出去，进口商品也难进入到我国。贸易对于我国来说，是至关重要的，到时候我国经济会受到巨大影响。

　　不仅如此，到时候我国还会陷入“失业潮”。毕竟，没有了单子，工厂也就没有了生意，很难存活下去。但对于美国来说，将中国“踢出”美元结算体系，并不是一个明智的选择。

　　因为一旦这样做的话，美国自己也会受到严重的影响。到时候美国商品会短缺，最后导致美国国内物价飞涨，引发通货膨胀的发生。我国“世界工厂”的称号，并不是白来的，就算美国想要“踢出”中国，其它国家也不会答应的。

　　到时候，全球各国将“绕开”美元，使用欧元或者是人民币和我国进行国际贸易。这对于美国来说，是非常“致命”的。

　　此外，多年以来我国也早有准备，大力推动跨境支付，就算现在“脱离”了美元，我国也不会像之前那样“束手无策”。而且我国手中还持有大量美债、美元资产，以及外汇储备，对抗“风险”的能力还是非常强的，并不是毫无“还手”能力的。
 

　　洪钟之声 财经领域创作者

　　今天咱们来聊一聊，中国有没有可能被美国踢出全球的美元结算系统?如果有这个可能的话，会付出什么样的代价?咱们有什么样的应对方案?

　　因为这段时间美国宣布取消了香港的特殊待遇，还有很多分析性的文章也指出香港有可能被清除出美元结算体系，所以就衍生出了这么一个话题。其实香港的话题以前我们做节目曾经说过，所以今天就不再赘述了。今天重点来讨论中国有没有可能被踢出国际的美元结算体系。

　　其实说到国际美元结算体系绕不开一个名词，很多人都知道叫：“swift系统”，所谓swift系统，是国际间的资金结算通道，它是一个清算体系。很多人不是太了解这个体系，其实单纯的去解释比较繁杂，所以我们就来举一个很简单的例子，朋友们听到之后，就基本上能明白Swift到底是一个什么样的系统，起到一个什么样的作用。

　　我们可以把swift系统比喻成国际货运里边的集装箱，国际间的货物运输大多数都是通过海运的，海运如果有了集装箱，非常的方便和快捷。如果没有集装箱的话，那么国际海运是不可想象的，甚至都不能完成。这就是swift系统在全球资金结算里边所起到的作用。

　　但是Swift系统，它只是国际间的，每一个国家还有一套自己的清算系统与之对接。比如说集装箱的货物来到了中国的港口，肯定要经过中国的物流系统进行转换，然后才能运到全国各地。中国的清算系统叫做CIPS。同样的道理，资金到了美国，集装箱如果到了美国，也肯定要通过美国的物流系统进行转换，美国也有一套属于自己的资金清算系统，叫做CHIPS系统。也就是说SWIFT系统是一个国际间的清算系统，它一定要和各国之间的清算系统进行对接，才能完成一个完整的流程，这两者是缺一不可的。

　　SWIFT系统现在很多人知道是受美国把持的，但是在这里我们要说明一下：这个系统叫银行间国际的清算组织，它是一个非政府组织，理论上说任何国家、任何政府和任何机构都不拥有对SWIFT系统的所有权和控制权。

　　但是美国为什么控制了SWIFT?这要追溯到2001年，那一年我们知道，美国911遭到了恐怖袭击，所以美国政府就授权财政部，允许财政部全球去追踪恐怖分子的资金来源。在全球追踪恐怖分子的资金肯定要涉及到SWIFT系统，于是美国就强迫SWIFT系统要接受美国财政部和FBI的一些指令，要配合美国政府的行动，这样实质上就把SWIFT系统控制在自己手里了。

　　另外SWIFT系统里面美元是占大多数的，我们知道国际贸易70%以上都是用的美元，所以SWIFT系统不仅是美元，还有其他主要国家的货币，英镑、欧元、加元、日元，当然也包括人民币和港币。

　　美国在制裁别的国家的时候往往是要动用SWIFT系统，就是把一些国家剔除出国际的结算体系。那么问题来了，我们接着说今天最重要的课题，就是中国是不是有一天会被美国剔除出国际的货币结算体系，特别是美元结算体系。

　　因为现在我们都知道，美国是想方设法想要打断中国的现代化进程，如果说中国被剔除出了国际货币结算体系，后果会有多严重?

　　可以这么说，后果是非常严重的，对中国来讲不亚于经历了一场大的战争。一旦中国失去了国际货币结算体系的话，出口商品出口不了了，没办法结算;想要进口一些东西，比如说原油、铁矿石、各种原材料也没有办法，而且咱们国家的海外资产也没有办法任意的可以调用了，这对中国来说损失巨大。

　　可能有朋友会说了，既然中国会有这么大的损失，为什么美国不动手?其实说实在话，如果说美国可以动手的话，早就下手了，根本等不到今天。美国为什么不动手?我们可以分析一下，如果说中国彻底脱离了国际的货币结算组织之后，对于国际，特别是对美国有着什么样的影响?

　　国际上我们知道美元占统治地位，世界各国手中拿着美元是要买东西的，除了买原油，还要买各种各样的商品。商品哪个国家提供的最多?肯定是中国。全球你哪见不到Made in China?对吧。如果说中国的出口出不去了，国际市场上中国的产品没有了，那会造成什么结果?第一，通货膨胀，商品短缺嘛。第二，世界各国手中拿着美元就会失去了购买物，很多东西拿着美元你买不着了，到这个时候你说美元会怎么办?肯定有很多美元会回流到美国去。

　　对于美国来讲，它发行的货币是世界通用的，除了自己国家用，最少有一半的货币是留在世界各地的。如果这些货币回流美国，对美国来说不亚于一场金融灾难。美元回流，美国是一定有计划的，就是美联储加息有意识的引导美元回流，这是为了收割世界各国的财富。但是如果美国没有计划美元回流的时候，美元是绝对不能回流美国的，如果回流，就会在美国国内形成通货膨胀。

　　第一，美元回流有着形成通货膨胀的风险;第二，美国国内也是商品短缺，中国的商品进不来了。所以双重就会造成美国难以承受的金融灾难，这是一个原因。

　　另外一个我们知道，中国不仅有很多企业依赖于美国市场，而且美国也有很多企业依赖中国的市场。中国想买东西买不着的话，美国也是很难受的，最起码离开了中国市场，美国高通估计就维持不了几年，这是第2个因素。

　　第3个因素，其实咱们中国不仅是商品的最终提供方，而且还是很多工业品的中间环节，我们为世界市场还提供了很多中间产品。举一个例子就是今年的春节期间，咱们的生产停了将近两个月，我们的生产停了，结果德国、日本、韩国这些工业化国家紧接着也停了，包括印度的神药都停了。原因很简单，来自于中国的中间产品和原材料断供。

　　所以说中国如果脱离了国际的商品贸易和货币体系，不仅是对中国有损失，对美国的损失同样也很大，对于全世界都是一个重大的损失。如果说中国损失1000的话，美国的损失也不会低于1000，放眼到全世界损失肯定要大于5000，所以基于这个因素，美国就是想把中国踢出国际的货币结算体系，他也不敢。

　　但是说实在话美国是有能力的，这一点我们要承认。在SWIFT系统里边，最起码把中国提出美元的结算体系，美国还是有能力办到的。

　　既然它有这么一个能力，那么美国想不想这么干?肯定想。而且美国想这么做，运筹也不是一年两年了，最少是在七八年前，就已经开始有这个计划了。

　　我们可以看这几年频繁的打贸易战，美国甚至包括日本都在考虑把制造业回迁，回到本国国内。其实我们都知道，美国自己都不相信制造业能够回到本国，但是他为什么要这么做?其实美国的目的很简单，只要制造业能够离开中国就可以，你不一定非要回到美国，他其实就是想尽可能的与中国进行脱钩。

　　不光是美国这样，其实美国现在的计划就是整个西方的经济体系能够尽可能的与中国脱钩，不光是现在川建国政府是这么做的，包括前任奥观海同志也是这样。奥观海同志曾经组织了TPP，环太平洋经济合作组织，它的目的也是为了孤立中国。为什么这么做?就是西方的经济体能够尽可能的摆脱中国，到了一定程度，就是西方可以忍受损失的程度，那个时候美国会毫不犹豫的把中国提出国际美元结算体系，因为自己能够承受损失了。

　　那么对于咱们来说有什么对策没有?其实这些年一直在这么走。一个最重要的步骤就是人民币的国际化，一带一路，鼓励越来越多的国家直接开展人民币的结算，这就可以绕过美元结算体系，这是我们一直在做的。

　　另外一方面咱们是一直在强调产业升级，为什么要产业升级?它有两个方面的好处。第一个方面，可以摆脱对国外的依赖;第2个方面就是增强中国产品的竞争力，就是国外你不买中国产品都不行，我物美价廉而且科技含量也高。只要你对中国产品依赖程度越深，swift体系就越是牢不可破。

　　第3个也就是这两年咱们国家的金融开放力度步子是越来越大，特别是今年全面的放开了金融市场，这起到一个什么作用呢?让更多的外资能够进入中国国内，这其实也是为了巩固咱们在国际货币结算体系里边的地位。道理很简单，我们家都是你们的人，越来越多的人质就在我的家里，大门你敢关上吗?现在这个年月，杨白劳是不怕黄世仁的。

　　今天关于美国究竟有没有能力会不会把中国提出国际货币结算体系，咱们暂时就聊这么多，希望能给朋友们一些启发。
 

　　壹号股权 投资公司合伙人 优质财经领域创作者

　　从中国取代美国，成为名副其实的世界工厂起，美国就无法将中国抛出国际支付体系。否则，华尔街的资本家们可能要换个老巢。否则，吃不上饭的小弟们将要对美群起而攻。否则，全球很有可能诞生一个新的结算体系。

　　2021年3月27日，中国国务委员兼外长王毅和伊朗外长扎里夫在德黑兰签署了一份有关中伊25年全面合作的文件。

　　在这份协议中，一条有关中伊结算方式的条款格外醒目：伊朗的石油和贸易将用人民币和数字人民币结算。在这美元横霸全球的时代，人民币在国际交易中却硬是闯出了自己的一片天。

　　作为一个不断被美帝制裁的国家，伊朗早在2012年就被踢出swift，即被禁止用美元在国际上进行贸易结算。而此次伊朗选择人民币与中国进行结算，是挺头铁的，但也是一种无奈之举。

　　而于中国而言，这事放在建国初期，是想都不敢想的。毕竟当时百姓连饭都吃不饱，“made in china”也还没火遍全球。

　　然而，中国，再也已经不是过去的中国了。作为世界大工厂，中国已经形成了世界上最庞大的工业体系网络。强者才有话语权，正是因为中国国力的强盛，人民币才能出来和美币较量。

　　但是，很多人也开始担心，中国在对外贸易时不用美元结算，是否会导致中国成为下一个伊朗，被踢出美元独大的国际支付体系呢?

　　美国“老赖”

　　为什么很多人在提到美国时，总喜欢用“老赖”这个词来形容它呢?原因无他，在全球范围内，美国欠了全世界20多万亿美债。而光是中国手里的美债就高达1.188万亿美元，够让他们给我们制造八艘福特号航母了。

　　那又是为何，全球仍然肯用自己的实打实制造出来的商品与美国交换一堆又一堆的美钞呢?那是因为美币作为一种国际通用货币，拥有着绝对的霸权地位。

　　第二次世界大战后的人们从泥潭中爬出来，准备休息时，美国却大肆宣扬黄金等于美元的理念，忽悠着各国大量进口美国货，加深了欧洲对于美元的依赖。

　　然而，黄金并不是无穷无尽的。而当美国黄金的储备耗尽时，它的谎言终将戳破。

　　于是，这个精明的商人将视线转移到了中东。它再次找到了维持自己霸权的方法—液体黄金石油。

　　事实上，也怪中东地区的国家自己傻，就是他们亲自把美元抬上来霸主的位置。

　　成也石油，败也石油

　　1973年，第四次中东战争结束后，阿拉伯国家气不过自己的民族资产被外国的商人瓜分，于是就使劲抬高石油价格。一时间，大家都用不起石油。而这就催生出了第一次石油危机。

　　而那个精明的商人再次瞅准时机，它把沙特国家拉拢过来。告诉它们自己能帮助石油涨价，等价条件是用美元结算石油。

　　沙特头脑一热居然答应了，殊不知它们早已掉入了改头换貌的第二个布雷顿森林体系陷阱里。

　　等全球各国的货币都与美元挂钩，流水线上的产品只能换来大把的美钞时，大家才缓过神来，自己是被薅了羊毛。

　　但这时，美国却高高兴兴地养着军队，建设着军工业，同时向狼多肉少的高新产业进军。

　　但是，随着时代的交替，这种液体黄金的作用却渐渐式微，太阳能，风电，氢能，核电等新能源的崛起，凭借着低成本，高效率，节能环保等优点受到人们的青睐。

　　尽管石油的化工原料属性一时半会难以被新能源彻底取代。但是随着新能源科技的研发的不断深入，加上人类能源与生态双重危机，终有一天，石油也会就像木材、煤一样，慢慢从主体能源的位置下来。

　　那时，石油将淡出历史舞台，石油的辉煌时代也将终结。

　　而到了那个时候，恐怕美元的霸主位置也摇摇欲坠了。

　　倘若把中国抛出国际支付体系，将会发生什么?

　　如果美国把踢出国际支付体系，那么可能其他国家将变得一穷二白。

　　这可不是玩笑话。之前日韩做过一档节目，在节目里，大家提到要把家里去中国化。当他们把家里一件件带着“made in china”字样的东西搬出去后，家里基本都空了。这时，人们却发现，衣食住行根本就离不开中国。

　　从这个例子也可以看出，中国商品已经深入外国人的生活的方方面面。做生意都是相互的，切断中国这条贸易路，全球将有多少国家的人民得饿死?

　　或许有人提出，能否打造出第二个世界工厂?细细想来，这个想法却太不现实了。

　　毕竟中国搞工业那会，进口资源才几个钱。如今，其他国家想要复刻中国，光是进口资源的成本就能让他们的工业梦破碎。

　　中国生产的东西可以替代，但是你造出来的东西成本肯定比中国高。而且没有第二个国家会像中国那样，有如此庞大的劳动力群体。

　　没了中国，其他国家短时间内根本吃不下这个供货份额。先不考虑如今中国在高新产业的异军突起，事实上，那些充斥着人们日常生活的普通商品才是经济流动的主流。

　　正是这些普通商品，影响着世界经济格局。而它们基本都是中国生产的。

　　让中国价值成为世界主流

　　如今美国的体制，承受不住市场上那么多美元的贬值。到时候，美国的资本家就该急了。

　　反观中国，中国没进世贸的时候又是怎么跟全世界做生意的呢?没有了货币，大不了就回归以物换物。

　　钱的本质就是一种信用的代替。以前的人在没有货币的时候，做生意都是以物换物。中国上下五千年，友好之邦的名牌可不是吹出来的。

　　一旦中国退出了国际支付体系，中国与每一个贸易国家可以立马搞一个易货贸易中心。

　　即使没有美元，大家的买卖继续做!而美国一个连契约精神都没有的国家，又有多少小弟愿意挨饿追随呢?

　　固然，被踢出国际支付体系，中国的进出口业会受到很大的冲击，很多人可能因此而失业。但是，没有涅槃哪来重生呢?

　　美国接连喊了几年要让制造业回归。但是为什么压根没有效果，它们的资本反而继续流向越南、印度呢?无外乎他们早已习惯了坐享其成的日子。

　　美国当下尚且还有一定生产能力，等再过个几十年，美国公民养成了饭来张口，衣来伸手的性子，没有中国商品他们会坐得住吗?

　　很明显，相比石油，中国的巨量的贸易才是美元体系的最大支撑。失去中国，不会是两败俱伤，而是一方重创。

　　美国非把我们踢出去，我们也没办法。但是，这未必不是一个机遇，一个绝地反击的机会。借此，人民币能更快走向国家化，国家贸易将开启新纪元。

　　事实上，这次我国与伊朗用人民币结算并非是人民币在国际贸易中的初次亮相。

　　早在几年前，俄罗斯就宣布抛掉所有美元储备，它和中国交易石油时也采用的是人民币。不过当时美国并没有太大的反应，甚至这件事在国内也没有兴起太大的舆论反应。

　　为什么这次的中伊协议让美国如此慌乱，美媒甚至大声斥责，这份协议是对美国制裁的蔑视呢?那是因为，伊朗对于中东布局的重要性。

　　作为中东的关键点，伊朗是制衡其他中东国家的关键棋子。而且，伊朗和美国之间还隔着一份要重返伊核协议呢，如今中国和伊朗想要联手，不得不让美国重视起来。

　　在美国眼里，中伊开了这个“坏头”，到时候肯定会引起其他国家纷纷效仿。而它深知，强者才有话语权。只有第一强的国家才能决定国际上通用那种货币。

　　今日的中国，的确让美国十分害怕。毕竟他们引以为傲的高科技产业，都开始不断让中国赶超。从1991年中国面对美军的无力还手到你我耳熟能详的“中国威胁论”，中国只花了短短的20多年的时间。

　　中国的进步让这个商人忌惮。所以，才有那么多美国人在发问，为什么20年前，他们要放过中国。至于会不会发生战争，很有可能是不会的。毕竟这种劳民伤财，还不一定打得赢得热战，美国的资本家们第一个不同意。

　　即便打起来了，我们也不怕。被美元吸了那么久的血，我们反击也是合情合理的。况且，200万解放军，就是这个时候要用的!

　　让中国价值成为世界主流

　　自2020年起，中国宝武集团宣布，其下属宝钢股份与澳大利亚力拓集团完成了首单利用区块链技术实现的人民币跨境结算，总金额更是到达了一亿元。在这次交易中，双方均未用到swift系统。这更加证实，即便没有美元，国与国的生意照样做!

　　当初美元之所以能如此嚣张，是因为美国人知道支付体系捆绑着的不仅仅只是钱，而是钱身后所有这些生存性的重要资源、商品和服务。一旦支付体系被美元一家独大，美国就能随心所欲地薅小弟们的羊毛。

　　但随着数字化货币的推行，人民币数字化也已经在试点。看到可以国际结算的方式不止美元这一种，而且美元还不断注水，那些被欺压的小弟自然不甘心了啊。

　　天下苦美久矣!很多国家开始去美元化，并与中国签订了互换货币的协议。

　　倘若几个大经济体合为一体，创造出一个结算体系，是足以抗衡美元的。

　　就拿中日韩来说，为什么中日韩自贸协定一直半死不活，没啥突破?难道是因为彼此的历史问题吗?并不见得。即使我们和日本隔着这么多的血海深仇，该做的生意不是照样在做。毕竟谁都想互利共惠，而且亚元国家也没必要储备大量的美元和美债。

　　究其原因，还是美国不断插手，从中作梗。

　　一旦这三个经济体和和气气坐下来谈生意，亚元直接碾压美国和欧盟成为全球最大的经济体也不是不可能。看到中国与东亚建立更为庞大的本币互换，其它国家为了防止危机就必须使用人民币来来稳定资本。如此，用不了几年，市场将越来越稳定，亚元的影响将辐射整个东亚以及东南亚。

　　倘若俄罗斯再入股加盟，欧洲也逐步达成相互妥协与共识，美国这些年超量发行的货币又将何去何从呢?

　　等到人民币成为国际主要货币时，美元的占有量至少有60%将面临夭折。光靠一堆废纸，还养得起只出不进的美军吗?到那时，美元成为下一个津巴布韦就不远了。

　　甚至极有可能，美国将会踢出统治地位而形成多极现象。届时困扰美国最大的问题将是内政问题和解体风险。

　　即便它想向中国发动战争，已是工业空心化美国还支棱地起来吗?其实最关键的因素还是美国的资本家们。

　　干跨中国至少需要100万亿美元，大资本家肯拿出来么?无利不起早的他们，甚至几万亿都不肯拿出来。他们还指望靠中国继续做发财梦呢，又怎么同意把中国踢出去?

　　更何况支撑起美元的四大支柱：石油，半导体，国际大宗物料，中国商品，哪一个不是靠着中国才能顺利运转?

　　而无论美国会不会不惜一切代价将中国抛出国际支付体系，我们都应该做好以不变应万变的准备了。而最关键的，就是尽快实现去美元化。

　　我们应该尽快建立起另一套人民币与其他货币结算的体系，并让银联加大范围扩点，同时加强数字化货币的流通性。这样，即使最后到了最坏的结果即重启分配制度，最先撑不住的也绝不是中国。

　　生产是基础，流通方式是手段。少了一种流通方式，那我们就再造另一种!只有以德服人，才能活得更久。终有一天，中国价值将会成为世界主流!